Бывшие «офисники» раскрыли схемы мошеннических колл-центров в Украине

Мошеннические колл-центры в Украине работают как полноценные компании с операторами, наставниками, руководителями команд и готовыми сценариями разговоров. Ранее «Трамвай» рассказывал, как устроены мошеннические «офисы» и их внутренняя кухня. О методах работы таких колл-центров рассказали бывшие работники, а схожие сценарии фиксирует Национальная полиция.

Обсуждаем эту новость в Telegram. Присоединяйтесь к комментариям на каналах: Киев, Днепр, Полтава, Одесса, Львов, Харьков.

🏢 Как работает мошеннический колл-центр

По словам бывших работников, работу в «офисах» распределяют между разными сотрудниками. Новички могут совершать первый звонок и заинтересовать человека, после чего разговор передают более опытному оператору. Работники используют подготовленные сценарии, а наставники контролируют разговоры и подсказывают, как продолжить общение.

Правоохранители во время обысков таких колл-центров находят компьютеры, телефоны, базы потенциальных пострадавших и программное обеспечение. Отдельные сети ориентируются на украинцев, другие звонят по телефону гражданам стран ЕС и других государств.

📞 1. Звонят от имени банка

Оператор представляется работником банка и сообщает о подозрительном платеже, попытке снять деньги или угрозе блокировки счета. Человека пытаются испугать и заставить действовать быстро, чтобы он не успел самостоятельно проверить информацию. Целью может быть получение конфиденциальных данных или подтверждение финансовой операции потерпевшим.

💳 2. Предлагают «безопасный счет»

Мошенник убеждает собеседника, что его сбережения находятся под угрозой. Для «спасения» денег предлагают перевести их на другой счет или выполнить другую финансовую операцию. На самом деле, средства переходят под контроль аферистов.

☎️ 3. Подменяют номер телефона

Чтобы вызвать большее доверие, преступники могут использовать подмену номера. Поэтому на экране телефона может отображаться знакомый номер или название учреждения, хотя вызов поступает от мошенников. Поэтому номер на дисплее не следует считать доказательством того, что звонит по телефону настоящий работник банка.

📈 4. Заманивают фальшивыми инвестициями

Человеку предлагают заработать на криптовалюте, акциях или других активах. После первого взноса на созданной мошенниками платформе могут показывать якобы полученную прибыль, а оператор убеждает вкладывать все больше. На самом деле, реальных инвестиций может не существовать, а цифры на экране лишь создают иллюзию заработка.

⚖️ 5. Обещают вернуть уже утраченные деньги

Отдельная схема рассчитана на людей, ранее пострадавших от мошенников. Им звонят по телефону якобы юристы или финансовые консультанты и обещают вернуть средства. Однако перед этим просят оплатить комиссию, налог, юридические услуги или другие расходы, после чего могут потребовать новые платежи.

👮 6. Выдают себя за правоохранителей

Оператор может представиться полицейским или сотрудником другого государственного учреждения. Человеку сообщают об уголовном деле, подозрительном переводе или кредите и создают впечатление, что проблему необходимо решить немедленно. При этом в одной схеме могут одновременно участвовать несколько «персонажей» – например, фальшивый банкир и правоохранитель.

💻 7. Получают удаленный доступ к устройству

Под предлогом защиты счета или технической помощи человек может убедить установить программу удаленного доступа. После этого постороннее лицо получает возможность видеть экран или управлять устройством. Правоохранители неоднократно сообщали об использовании таких программ по делам мошеннических колл-центров.

💰 8. Обещают выплату, компенсацию или выигрыш

Потерпевшему сообщают, что он якобы должен получить компенсацию, социальную выплату или выигрыш. Однако сначала нужно заплатить "комиссию", "налог" или деньги за оформление. После первого платежа мошенники могут придумывать новые причины для перевода средств.

📦 9. Требуют оплатить незаказанный товар

Правоохранители также разоблачали колл-центры, работавшие с пожилыми людьми. Пострадавшим могли отправлять товары, которых они не заказывали, а затем звонить по телефону и требовать оплату. Для усиления давления операторы представлялись работниками государственных органов и угрожали судами или иными последствиями.

👤 10. Выдают себя за руководителя или знакомого

Контакт может начинаться с сообщения в мессенджере от аккаунта, внешне напоминающего страницу знакомого человека, руководителя или представителя учреждения. Далее к общению могут подключаться другие участники схемы, создавая видимость подлинной процедуры. Расчет производят на то, что знакомое имя снизит настороженность человека.

🧠 Как операторы заставляют людей платить

В большинстве схем мошенники используют два основных стимула – страх и желание быстро заработать. Человека либо пугают потерей денег и проблемами с законом, либо обещают высокую прибыль. При этом операторы подгоняют собеседника, пытаются удерживать его на линии и не оставляют времени на проверку информации.

Именно поэтому подозрительный разговор лучше завершить, а затем самостоятельно связаться с банком, полицией или другим учреждением из-за его официальных контактов. Не следует сообщать посторонним людям секретные банковские данные, коды подтверждения или устанавливать программы удаленного доступа по их просьбе.

Хотите, чтобы мы осветили определенную тему? Пишите на [email protected] или в чат-боте https://t.me/tramnewsbot